Consultoria Financeira 360
Uma metodologia integrada que combina planejamento, investimentos e finanças comportamentais — para profissionais que querem fazer o dinheiro trabalhar com clareza, sem virar o trabalho do dia.
Diagnóstico técnico, plano estratégico personalizado e acompanhamento contínuo — tudo conduzido por um consultor CNPI regulado pela CVM. Antes de consultor, fui gestor por mais de 15 anos — conheça essa trajetória.
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Os três pilares da metodologia
Tudo o que sua vida financeira precisa, integrado em uma só consultoria.
Planejamento
Diagnóstico completo da estrutura financeira atual — receitas, despesas, dívidas, patrimônio, fluxo de caixa, sucessão. A partir disso, construímos um plano estratégico personalizado, com metas claras de curto, médio e longo prazo. Além disso, a revisão periódica garante que cada decisão da carteira continue alinhada aos objetivos definidos.
Investimentos
Análise de risco, definição da alocação estratégica adequada ao seu perfil e objetivos, e acompanhamento contínuo da carteira. Ainda assim, a maioria dos investidores brasileiros nem chega a bater o CDI — entenda por quê. Por isso, as recomendações aqui são imparciais, sem amarras a produtos ou instituições: o foco é maximizar retorno líquido com o menor risco possível dentro do que faz sentido para você.
Finanças Comportamentais
Identificação dos vieses cognitivos que prejudicam decisões financeiras — aversão à perda, viés de recência, efeito manada. Assim, construímos processos de decisão estruturados que removem o peso emocional. Dessa forma, o comportamento financeiro se transforma em hábito disciplinado e replicável.
Como funciona — o processo em 3 etapas
Da análise inicial à implementação contínua, com método e clareza em cada passo.
Diagnóstico
Encontro inicial para mapear a fundo sua estrutura financeira: patrimônio, dívidas, fluxo de caixa, perfil de risco, objetivos e prazos. É aqui que identificamos os pontos críticos que mais drenam o seu retorno hoje.
Plano Estratégico
Construção de um plano financeiro personalizado, com alocação recomendada, estratégia de investimentos por horizonte e definição de metas específicas. Nesse momento, entender a diferença entre renda fixa e renda variável faz diferença real — veja como o ciclo de juros impacta essa escolha. Além disso, você recebe um documento estruturado, com fundamentação técnica para cada decisão.
Acompanhamento
Implementação assistida do plano e revisões periódicas para garantir que a estratégia continue alinhada à realidade do mercado e aos seus objetivos. Ajustes táticos quando necessário, sempre com transparência.
Para quem é — e para quem não é
Honestidade na qualificação evita frustração depois.
É para você se…
- Você ganha bem mas não tem tempo para gerir o próprio patrimônio com profundidade.
- Quer um método estruturado de decisão financeira, não palpites pontuais.
- Valoriza imparcialidade técnica acima de venda de produtos.
- Está disposto(a) a aplicar disciplina em decisões de longo prazo.
- Procura entender o porquê de cada estratégia — não só receber recomendações.
Não é para você se…
- Procura “dicas quentes” ou ações com retorno rápido garantido.
- Quer alguém que decida tudo no seu lugar, sem participação sua.
- Não tem disciplina ou paciência para resultados de longo prazo.
- Espera retornos acima da média sem assumir nenhum risco.
- Está procurando indicação de “qual ação comprar amanhã”.
Como funciona o investimento
A consultoria é remunerada por fee fixo — sem comissão atrelada a produtos. Isso garante a imparcialidade técnica que sustenta o método: minha indicação é sempre o que faz mais sentido para você, não o que paga mais para mim.
O valor exato é definido após o diagnóstico inicial, conforme a complexidade da sua estrutura financeira e o escopo do acompanhamento. Conversamos com transparência total sobre isso na primeira reunião.
Perguntas frequentes
As dúvidas mais comuns — respondidas com transparência.
1. Em quanto tempo eu vejo resultados?
O primeiro impacto aparece já no diagnóstico — identificamos onde está o gap atual da sua carteira. Resultados estruturais, no entanto, são de médio e longo prazo: o método trabalha em janelas de 3 a 10 anos. Quem busca ganhos imediatos provavelmente não vai se dar bem aqui.
2. Qual o investimento mínimo necessário?
Não trabalho com mínimo de patrimônio rígido. O foco é em profissionais que ganham bem e querem estruturar a vida financeira com método — isso pode ser alguém começando agora a construir patrimônio ou alguém com posições mais consolidadas. O critério principal é o ajuste de método e disciplina.
3. Como funciona a questão da imparcialidade?
Trabalho com uma rede de parceiros selecionados que ajudam na implementação das soluções — corretoras, seguradoras, bancos. Mas você tem total liberdade para executar onde preferir, inclusive fora dessa rede. Se encontrar valor melhor em outro lugar, ótimo — o foco é a sua estratégia, não a venda do produto. A imparcialidade técnica é a base do método.
4. Vou precisar trocar de banco/corretora?
Não necessariamente. A análise inicial avalia se sua estrutura atual entrega o resultado adequado. Se entregar, mantemos. Se houver custos ou ineficiências relevantes, discutimos opções — mas a decisão final é sempre sua, com clareza sobre os trade-offs envolvidos.
5. Os encontros são presenciais ou online?
O foco é em encontros online via videochamada — isso permite agilidade e flexibilidade para profissionais com agenda apertada. Para clientes em São Paulo, encontros presenciais podem ser agendados sob demanda quando fizer sentido.
6. O que diferencia esta consultoria de uma assessoria de investimentos?
Assessores de investimento, em geral, recebem comissão atrelada aos produtos vendidos — o que cria conflito de interesse. A consultoria é remunerada por fee fixo e foca em estratégia integrada de patrimônio, não em venda de produtos específicos. Além disso, contemplo planejamento e finanças comportamentais — não apenas alocação.
Pronto para começar?
O primeiro passo é o diagnóstico — sem compromisso e com profundidade técnica. Em 1h30, você sai com clareza sobre o que está funcionando e onde estão os gaps. Enquanto isso, você também pode conferir outras análises no blog ou tirar dúvidas direto pelo contato.
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